Совершайте переводы между физическими лицами осторожно!
С 2022 года за переводами на личные карты физических лиц будет осуществляться более пристальный контроль. Программы контроля направлены прежде всего для отслеживания работы онлайн-казино, букмекеров и финансовых пирамид.
Стоит ли волноваться обычным гражданам совершая банковские переводы между собой?
Если исходить из комментариев главы центрального банка России, то обычным физическим лицам волноваться не стоит. Однако кого ещё может коснуться подобный контроль? Под контроль за переводами на личные карты могут попасть самозанятые граждане и индивидуальные предпринимателей, которые не указывают в доходы платежи полученные на личные банковские карты. Контроль будет осуществляться по всем операциям физических лиц в том числе: с карты на карту, платежи через онлайн приложения, через все системы денежных переводов. Под контроль не попадают перечисления на кредитные счета, инвестиционные счета и брокерские.
В каком случае банк имеет право заблокировать операции по счёту?
1. Первая причина для блокировки счёта - это если в день слишком много контрагентов (физических лиц) как получателей, так и плательщиков. От 10 человек в день или от 50 человек в месяц.
2. Слишком большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств в день (от 30 операций).
3. Значительные суммы по зачислению и списанию денежных средств в день между физическимми лицами. Более 100 000 рублей в день или более 1 000 000 рублей в месяц.
4. По счету проводятся денежные операции которые не являются оплатой за товары или услуги.
